लक्समबर्ग लेबल क्रिप्टो फर्मों को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उच्च जोखिम वाली संस्थाओं के रूप में

लक्समबर्ग ने क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों के दुरुपयोग के खिलाफ एक लाल झंडा उठाया है। अपनी 2025 नेशनल रिस्क असेसमेंट (एनआरए) की रिपोर्ट में, देश ने कहा कि क्रिप्टो कंपनियों को मनी लॉन्डर्स द्वारा शोषण किए जाने का उच्च जोखिम था। यह रिपोर्ट ऐसे समय में आई है जब क्रिप्टो सेक्टर यूरोपीय राष्ट्र में विस्तार के क्रमिक संकेत दिखा रहा है, जिसे दुनिया के सबसे अमीर देश के रूप में देखा गया है। कई अन्य देशों ने भी क्रिप्टो-संबंधित चिंताओं को एनआरए रिपोर्ट में नोट किए गए लोगों के समान उठाया है।

एनआरए प्रतिवेदन कहा कि वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASPs) अंतरराष्ट्रीय स्तर पर क्रिप्टो-आधारित निजी लेनदेन की सुविधा देने में सक्षम थे, जिससे उन्हें वित्तीय अपराधियों द्वारा शोषण करने के लिए अत्यधिक असुरक्षित बना दिया गया।

“क्रिप्टो परिसंपत्तियों का उपयोग, विशेष रूप से निवेश धोखाधड़ी के संबंध में, अधिक प्रचलित हो गया है। कुछ क्रिप्टो परिसंपत्तियों के मूल्य में वृद्धि और क्रिप्टो निवेश के आसपास मीडिया का ध्यान बढ़ाने जैसे कारक भी निवेश धोखाधड़ी के मामलों में स्थिर वृद्धि के लिए कारकों का योगदान दे रहे हैं,” एनआरए ने कहा।

यूरोपीय संघ की कानून प्रवर्तन एजेंसी, एनआरए, यूरोपोल के अनुसार, निवेश धोखाधड़ी में वृद्धि और बिटकॉइन के उदाहरणों में स्टैबेकॉइन रूपांतरण के लिए लेन -देन में अधिक गोपनीयता परतों को जोड़ने के लिए। एजेंसी ने अतिरिक्त रूप से उल्लेख किया कि अपर्याप्त KYC विवरण के साथ गैर-अनुपालन क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं, विशेष रूप से अपतटीय न्यायालयों में मुख्यालय वाले, मनी लॉन्ड्रिंग मोड बन रहे थे।

एनआरए की रिपोर्ट में यह भी कहा गया है कि इस क्षेत्र में मानव तस्करी और प्रवासी तस्करों पर भारी कमाई को संचित करने, पकड़ने और स्थानांतरित करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी पर बहुत अधिक भरोसा कर रहे थे।

एनआरए ने कहा, “ग्रैंड-ड्यूकल पुलिस ने अपनी वार्षिक रिपोर्टों में पुष्टि की है कि वे क्रिप्टो परिसंपत्तियों से संबंधित अवैध बैंकिंग गतिविधियों, फ़िशिंग और निवेश घोटालों के साथ तेजी से सामना कर रहे हैं,” एनआरए ने कहा।

रिपोर्ट में कहा गया है कि क्रिप्टो परिसंपत्तियों की गुमनामी और ट्रांसनैशनल प्रकृति इन वित्तीय अपराधियों की जांच और अभियोजन पक्ष में है।

“यूरोपोल वास्तव में पुष्टि करता है कि निवेश धोखाधड़ी लाखों अवैध मुनाफे और उत्पन्न करता है

एनआरए ने कहा कि क्रिप्टो एसेट्स इस प्रकार के धोखाधड़ी में पीड़ितों को दी जाने वाली सबसे अधिक सूचित उत्पाद बनी हुई हैं।

लक्समबर्ग यूरोपीय संघ के संस्थापक सदस्यों में से हैं और इसलिए इसका क्रिप्टो क्षेत्र माइका नियमों के तहत कवर किया गया है। देश का उद्देश्य अवैध क्रिप्टो गतिविधियों के आसपास अपनी सतर्कता को बढ़ाना है कि अब माइका भी लागू है।

2022 में, पेपैल यूरोपीय संघ के क्रिप्टो स्पेस में अपने प्रवेश बिंदु के रूप में लक्समबर्ग को चुना।

इस साल जनवरी में, स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक ने लक्समबर्ग के माध्यम से यूरोपीय संघ के लिए अपनी क्रिप्टो सेवाओं का विस्तार किया।